تنويع المحفظة: ما الإيجابيات والسلبيات؟

يعني تنويع المحفظة أن أموال المستثمر موزعة على العديد من الاستثمارات، كما يتيح لك تنويع محفظتك واستكشاف فرص الاستثمار وإيجاد توازن بين الأصول منخفضة المخاطر وعالية المخاطر.

لنبدأ بإلقاء نظرة على بعض أمثلة التنويع ،قد يختار بعض المتداولين التركيز على الأسهم وتقليل المخاطر من خلال الاستثمار في عدة شركات بدلاً من شركة واحدة ،وقد يختارون مزيجًا من الشركات الراسخة والمربحة والشركات الناشئة .

إذا ازدهرت شركة شابة ، يمكن أن تكون العوائد المحتملة أعلى بكثير مما هو معروض من الأسهم الممتازة الرائدة في السوق ،ومع ذلك ، يمكن للشركة التي لديها سعر سهم ثابت وتوزيعات أرباح ثابتة يمكن أن تقلل من الخسائر إذا كان الرهان المحفوف بالمخاطر لا يؤتي ثماره.

يتضمن تنويع الأصول توزيع رأس المال عبر مجموعة من الأدوات المالية. 

هنا ، قد يمتلك المستثمر الأسهم وأدوات الدين ذات الدخل الثابت مثل السندات والسلع مثل الذهب والنقد. 

يمكن أن تكون إحدى المزايا الرئيسية للتنويع معرفة أنه يمكن الوصول بسهولة إلى جزء من الأموال إذا لزم الأمر فجأة.

مزيج من الاستثمارات قصيرة الأجل وطويلة الأجل ، بالإضافة إلى المدخرات النقدية ، يمنع رأس المال من أن يكون مقيدًا وبعيدًا عن متناول اليد في يوم ممطر.

لماذا التنويع مهم؟

يساعد تنويع المحفظة المستثمرين على الصمود في وجه عاصفة الاضطرابات في الأسواق. 

فالشخص الذي يمتلك حصصًا فقط في شركات الطيران ، على سبيل المثال ، سيعاني إذا ارتفعت أسعار النفط. 

يمكن للمتداولين الأذكياء أيضًا توزيع المخاطر من خلال الاستثمار في الأسواق الأجنبية. 

على الرغم من أن الانكماش الاقتصادي المطول في الولايات المتحدة يمكن أن يعني البؤس في البورصات الأمريكية ، إلا أن الأسواق في الاقتصادات النامية وفي القارات الأخرى قد لا تعاني من نفس الانخفاضات.

في السنوات الأخيرة ، كان هناك نمو هائل فى الخدمات التي تنوع المحفظة للمستثمر. 

يمكن لهذه الصناديق أن تعرض العشرات من الشركات المختلفة في العديد من القطاعات والبلدان ، وتلغي الحاجة إلى شراء الأسهم بشكل فردي.

التنويع: إيجابيات وسلبيات

تتضمن بعض الفوائد المرتبطة باستراتيجية الاستثمار هذه ما يلي:

 تقليل الخسائر: قد يؤدي وضع كل بيضك في سلة واحدة إلى نتائج كارثية - خاصة إذا حدث ركود اقتصادي ؛

مغامرات جديدة: إذا كان المتداول مهتمًا بفرصة استثمارية ، لكنه متردد في الالتزام بكل رأس ماله ، فإن تنويع المحفظة يمنحه الفرصة للحد من تعرضه ؛

النمو طويل الأجل: يعني تنويع الأصول أن المستثمرين لديهم فرصة أقل لفقدان النمو الهائل في فئة أصول معينة. 

في حين أن الأسهم قد تقدم أكبر عوائد في عام واحد ، فقد تهيمن أدوات الدخل الثابت في العام التالي. 

يمكن أن تساعد المحفظة المتنوعة جيدًا في تغطية جميع القواعد.

ومع ذلك ، ضع في اعتبارك أن هناك أيضًا بعض عيوب التنويع ، مثل:

يمكن أن يكون الربح أقل: على المدى القصير ، من الممكن أن يفقد المستثمرون عوائد عالية لأن أموالهم مرتبطة بأصول منخفضة المخاطر.

 أنه صعب: إن العثور على محفظة متوازنة تمامًا ليس بالأمر السهل ، ويمكن أن يستغرق وقتًا طويلاً بشكل لا يصدق. 

يمكن أن يكون للانتهاء من استثمارات منخفضة المخاطر للغاية أو عالية المخاطر عواقب مخيبة للآمال بالقدر نفسه ؛

نفقات أكبر: الشراء في مجموعة من الأصول يعني عادة رسومًا أعلى ، ويقلل من صافي الدخل.

Powered by Froala Editor