فشل ثلاثة بنوك صديقة لقطاع التشفير، من ضمنهم أكبر بنك للشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا في أقل من أسبوع، سيُخلق بالفعل حالة من الهلع في مجتمع العملات الرقمية، وسوق الكريبتو ككل، ولهذا، تدخلت الحكومة الفيدرالية؛ لتوفير دعم للمودعين في إثنين من البنوك، وعلى إثر ذلك، ارتفعت أسعار العملات المشفرة مساء يوم الأحد 12 مارس 2023.
تسلسل الإنهيارات في بنوك العملات الرقمية
أعلنت شركة Silvergate Capital المُقرض المركزي لصناعة العملات الرقمية، يوم الأربعاء 8 مارس 2023 إنها ستُنهي عملياتها، وستقوم بتصفية بنكها، علاوة على ذلك، إنهار Silicon Valley Bank (SVB)، المُقرض الرئيسِ للشركات الناشئة وثانِ أكبر البنوك ذات الصلة بالعملات الرقمية، يوم الجمعة 10 مارس 2023، بعد أن سحب المُودعون أكثر من 42 مليار دولار؛ بعد بيان البنك يوم الأربعاء 8 مارس بأنه بحاجة إلى جمع 2.25 مليار دولار لدعم ميزانيته العمومية.
إقرأ أيضًا: وول ستريت تشهد ثانِ أكبر كارثة مصرفية في تاريخها مُنذّ الإنهيار العالمي في 2008.
أما البنك الثالث هو Signature، الذي كان له أيضًا تركيز قوي على التشفير، أكبر بكثير من Silvergate، تم الإستيلاء عليه مساء يوم الأحد 12 مارس 2023 من قِبل المُنظمين المصرفيين الأمريكيين.
ذات صلة: الاحتياطي الفيدرالي يُغلِق Signature Bank المرتبط بالعملات الرقمية.
ويُذكر أنه، كان Signature و Silvergate هما البنكان الرئيسيان لشركات التشفير، وحافظ ما يقرب من نصف جميع الشركات الناشئة المدعومة من الشركات الأمريكية على النقد مع بنك Silicon Valley، بما في ذلك صناديق رأس المال الإستثماري الصديقة للتشفير وبعض شركات الأصول الرقمية.
ولضمان جميع الودائع لمُودعي SVB و Signature، تدخلت الحكومة الفيدرالية يوم الأحد 12 مارس، مما زاد الثقة وأثار إندفاعًا صغيرًا في أسواق العملات الرقمية، فعلى سبيل المثال، سجلت أسعار البيتكوين و الإيثريوم إرتفاعًا بنسبة 10٪ تقريبًا في آخر 24 ساعة.
وكتحليل لموقف الحكومة الفيدرالية، بيّن نيك كارتر من Castle Island Ventures، إن رغبة الحكومة في دعم كلا البنكين، تُشير إلى أنها عادت إلى وضع توفير السيولة، بدلًا من التشديد، وأن السياسة النقدية الفضفاضة، أثبتت تاريخيًا أنها نعمة لكل من للعملات الرقمية وفئات الأصول المُضاربة الأخرى.
لكن عدم الإستقرار أظهر مرة أخرى ضعف العملات المستقرة، وهي المُصصمة كمجموعة فرعية من النظام الإيكولوجي للعملات المشفرة، يمكن للمستثمرين الإعتماد عليها عادةً للحفاظ على سعر مُحدد، أي أنه من المُفترض أن تكون العملات المستقرة مرتبطة بقيمة الأصول الحقيقية، كالعملات الورقية مثل الدولار الأمريكي أو سلعة مثل الذهب، لكن الظروف المالية غير العادية يمكن أن تتسبب في إنخفاضها إلى ما دون قيمتها المربوطة.
العملات المستقرة أصبحت غير مستقرة
نشأت الكثير من مشاكل العملة الرقمية في العام الماضي في قطاع العملات المستقرة، بدءًا من إنهيار عملة LUNA في مايو 2022، وفي الوقت نفسه، كان المنظمون يستهدفون العملات المستقرة في الأسابيع القليلة الماضية.
وفي سياق متصل، شهدت عملة منصة تداول العملات الرقمية بينانس المستقرة المربوطة بالدولار، BUSD، تدفقات هائلة إلى الخارج، بعد أن مارست الهيئات التنظيمية في نيويورك وهيئة الأوراق المالية والبورصات ضغوطًا على مُصدرها، Paxos.
إقرأ أيضًا: المنظم المالي الأمريكي NYDFS يأمر Paxos بالتوقف عن إصدار التوكن BUSD الخاص بمنصة بينانس.
ذات الصلة: شركة Paxos تُنهي علاقتها مع منصة بينانس وعملتها المستقرة BUSD.
علاوة على ذلك، خلال عطلة نهاية الأسبوع، تعرضت الثقة في قطاع العملات الرقمية المستقرة مرة أخرى لضربة؛ حيث فقدت USDC (ثانِ أكثر العملات المستقرة سيولة مربوطة بالدولار الأمريكي) ربطها، وإنخفضت إلى ما دون 87 سنتًا في وقت ما يوم السبت 11 مارس، وذلك بعد أن إعترفت شركة إصدارها، Circle، لديها حوالي 3.3 مليار دولار في بنك SVB في إطار النظام البيئي للأصول الرقمية.
إقرأ أيضًا: شركة Circle تُكشِف أن لديها حوالي 3.3 مليار دولار في بنك Silicon Valley المُنهار.
ولطالما إعتبرت شركة Circle مُتمتعة بصلات وثيقة ودعم من عالم التمويل التقليدي؛ إذ جمعت 850 مليون دولار من مستثمرين مثل BlackRock و Fidelity ولطالما قالت إنها تُخطِط للإكتتاب العام.
بالإضافة إلى ذلك، تم تداول DAI، وهي عملة إفتراضية شائعة أخرى مرتبطة بالدولار ومدعومة جزئيًا من قِبل USDC، بسعر منخفض يصل إلى 90 سنتًا يوم السبت، ولهذا، أوقف كل من Coinbase و Binance مؤقتًا تحويلات USDC إلى الدولار.
ذات صلة: منصة Coinbase توقف التحويلات بين USDC والدولار الأمريكي على إثر أزمة بنك SVB.
وفي يوم السبت 11 مارس، بدأ بعض المتداولين في مُقايضة زوجيهم USDC و DAI بالـ USDT، وهو أكبر عملة مستقرة في العالم بقيمة سوقية تزيد عن 72 مليار دولار؛ حيث لم يكن لدى الشركة المُصدِرة له وهي Tether أي تعرض لـ SVB، وتُتداول حاليًا فوق سعر الدولار الواحد؛ حيث يتدفق المتداولون إلى مراعي أكثر أمانًا، على الرغم من التشكيك في مُمارسات USDT، وكذلك حالة إحتياطياتها.
إقرأ أيضًا: ما هو الفرق بين BUSD و USDT؟.
وبدأ سوق العملات المستقرة في الإنتعاش اعتبارًا من مساء يوم الأحد 12 مارس، بعد أن أصدرت شركة Circle منشورًا على مدونة تقول فيه، إنها ستُغطي أي عجز بإستخدام موارد الشركة، ومُنذّ ذلك الحين، تحول كل من USDC و DAI إلى ربط عملتهما بالدولار.
إقرأ أيضًا: شركة Circle تُخطِط لإستخدام مواردها لتغطية سيولة SVB.
ختامًا
كانت شبكة Silvergate Exchange Network (SEN) و Signature's Signet الخاصان بـ Silvergate وSignature، منصات دفع في الوقت الفعلي، إعتبرها عملاء العملة المشفرة من العروض الأساسية؛ إذ أن كلاهما سمح للعملاء التجاريين بسداد المدفوعات على مدار 24 ساعة في اليوم، سبعة أيام في الأسبوع، من خلال خدمات التسوية الفورية الخاصة بهم، وبذلك فُخسارتهم تُمثل ضربة قوية للمستثمرين.
وعلى الرغم من أن تدخل بنك الاحتياطي الفيدرالي لضمان أن المودعين في SVB، سيمنع تهافتًا أكبر للبنوك اليوم الاثنين 13 مارس، إلا إنه لا يزال من المُحبط رؤية أكبر ثلاثة بنوك صديقة للعملات الرقمية يتم إيقافها في غضون أيام.
ولهذا، أصبح هناك عددًا قليلًا جدًا من الخيارات الآن لشركات العملة المشفرة، وستكون الصناعة مُحاصرة بالسيولة، حتى تتدخل البنوك الجديدة، وفي هذا الشأن، يقول Mike Bucella، المستثمر والمدير التنفيذي لـ crypto space، إن الكثيرين في الصناعة يركزون على Mercury و Axos، وهما بنكان آخران يُلبيان إحتياجات الشركات الناشئة.
ونذكر في ذات السياق، أنه صرحت شركة Circle علنًا أنها بصدد تحويل الأصول إلى BNY Mellon الآن بعد إغلاق بنك Signature، ويمكنك الاطلاع على تفاصيل هذا الأمر من خلال تقرير جيمي تريد التالي: Circle: إغلاق Signature Bank أدى إلى الإعتماد على BNY Mellon لإسترداد USDC.
تُرى إلى متي ستستمر سلسلة الإنهيارات لكُبرى بنوك وشركات التشفير؟، وهل حقًا يواجه عالم الكريبتو حربًا فعلية من قِبل المُنظمين أم أنه أمرًا إعتياديًا للسوق المُشفر بإعتبار أنه مُتقلبًا للغاية؟.
Powered by Froala Editor
Comments